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職能範圍:
能力級別:

1. 銷售及分銷管理

銷售分銷管理主要是指為個人及公司客戶提供保險服務,當中運用專業知識及技能作包括保險產品及服務介紹、宣傳及交易處理。本範疇包括:

級別
  能力單元編號 能力單元名稱 學分
第 1 級
105458L1 明白保險業用語 1
第 2 級
105459L2 應用中文寫作技能提供保險服務 2
105460L2 應用英文寫作技能提供保險服務 2
105461L2 應用普通話提供保險服務 2
105462L2 儲存最新的客戶記錄以支持日常的運作 2
105463L2 了解保險銷售 1
105464L2 儲存分銷夥伴資料及績效紀錄 2
第 3 級
105473L3 發掘新客戶 2
105474L3 接觸有潛力客戶 2
105475L3 擴闊客戶基礎 2
105477L3 準備保單建議書 2
105478L3 推銷保單建議書 2
105479L3 運用銷售技巧推銷保險產品 3
105480L3 面對異議以推銷保險產品 3
105689L3 理解保險的基本原理及實務 3
105697L3 以保險業者角度理解一般保險原理 3
第 4 級
105476L4 評估客戶需要 3
105496L4 為分銷夥伴提供支援服務 4
第 5 級
105524L5 管理負責任及道德的銷售 4
105525L5 運用輔導及啟導技巧指導個別代理 3
105526L5 為個別代理訂立績效目標 3
105527L5 進行表現評核以推動績效 3
105528L5 管理關鍵客戶以推動保險銷售 3
105529L5 策劃及管理持續專業發展(CPD)培訓 3
105530L5 支援代理建立及擴闊客戶基礎 3
105531L5 提升代理的銷售技巧 3
105532L5 評估分銷夥伴績效 3
105533L5 發掘新的分銷夥伴 3
105534L5 管理一般保險的分銷夥伴 4
第 6 級
105603L6 帶領營業員團隊以達至銷售目標 4
105604L6 制定一般保險的夥伴分銷策略 4
105605L6 制定分銷夥伴招聘策略 4
105695L6 制定佣金政策 5
第 7 級

2. 市場營銷

市場營銷是指應用專業的知識及技能,執行有關推介、示範及宣傳保險服務及產品的活動,滿足客戶的需要。本範疇包括:

級別
  能力單元編號 能力單元名稱 學分
第 1 級
105458L1 明白保險業用語 1
第 2 級
105459L2 應用中文寫作技能提供保險服務 2
105460L2 應用英文寫作技能提供保險服務 2
105461L2 應用普通話提供保險服務 2
105462L2 儲存最新的客戶記錄以支持日常的運作 2
第 3 級
105481L3 了解保險業的營銷管理 2
第 4 級
105497L4 為新開發/優化產品策劃及執行宣傳計劃 4
105498L4 為產品設計銷售用套件 3
105499L4 推行客戶關係活動 3
105500L4 製作客戶通訊 3
105501L4 設計及進行客戶滿意度調查 3
105502L4 執行市場推廣計劃 3
105503L4 制定廣告活動 4
105504L4 推行廣告活動 4
105505L4 為廣告活動製作個別媒體專用廣告 4
105506L4 監督廣告製作 4
105507L4 進行電子營銷 3
105508L4 創製宣傳禮品 3
第 5 級
105535L5 為產品開發新產品或優化現有產品推行市場調查 3
105536L5 進行保險市場及競爭者分析以及評估企業的市場營銷策略 3
105537L5 運用市場分割法支援新產品及新市場發展 3
105538L5 分析產品組合 3
105539L5 開發新產品 4
105540L5 優化現有產品 4
105541L5 制定新/優化產品的宣傳計劃 3
105542L5 開發客戶關係活動 3
105543L5 管理企業品牌 4
105544L5 設計及推出神秘顧客計劃 3
105545L5 管理外聘服務供應商以推行市場營銷活動 3
105546L5 制定企業傳訊策略 3
105547L5 制定市場營銷計劃 3
105548L5 評估廣告活動的效能 3
105549L5 管理企業網站 3
105550L5 管理危機溝通 3
105551L5 與分銷夥伴開展市場營銷活動 3
第 6 級
105606L6 制定新產品開發程序 4
105607L6 制定優化產品程序 4
105608L6 制定客戶關係管理策略 3
第 7 級
105639L7 為保險公司制定企業市場營銷策略 4
105640L7 為保險中介制定企業市場營銷策略 4

3. 核保

核保職能需要的職能涉及保證保費合理、涵蓋的範圍及風險指數評估得宜。本範疇包括:

級別
  能力單元編號 能力單元名稱 學分
第 1 級
105458L1 明白保險業用語 1
第 2 級
105459L2 應用中文寫作技能提供保險服務 2
105460L2 應用英文寫作技能提供保險服務 2
105461L2 應用普通話提供保險服務 2
105462L2 儲存最新的客戶記錄以支持日常的運作 2
105465L2 儲存最新的核保記錄 2
第 3 級
105482L3 處理一般保險申請 3
105483L3 製作及批出保險文件 2
105484L3 處理一般保險的保單續保事宜 3
第 4 級
105509L4 就標準風險接受一般保險申請 3
105510L4 計算一般保險保費 3
第 5 級
105552L5 就標準風險審批一般保險申請 3
105553L5 就非標準風險批准一般保險申請 3
105554L5 就非標準風險拒絕一般保險申請 3
105555L5 為不同業務制定保費表 3
105556L5 保管一般保險有關非標準風險及不受保項目的最新清單 3
105557L5 管理核保業務 5
105558L5 根據服務承諾評估保險核保運作的質素 3
105559L5 制定核保實務手冊 5
105560L5 製作風險承擔報告 3
105561L5 監控風險承擔水平 5
105562L5 提供風險評估培訓 3
105563L5 管理風險評估活動 3
105564L5 制定風險評估守則 6
105565L5 執行再保險政策 5
105566L5 管理再保險活動 6
第 6 級
105609L6 為一般保險制定風險保費表及政策 5
105610L6 制定保險核保的權限 4
105611L6 訂定核保政策 5
105612L6 訂定風險承擔管控政策 5
105613L6 制定再保險政策 5
第 7 級
105641L7 為不同業務制定盈利策略 5

4. 保單服務

保單服務職能範疇是指負責管理及執行保單、驗證及交付文件的工作。本範疇包括:

級別
  能力單元編號 能力單元名稱 學分
第 1 級
105458L1 明白保險業用語 1
第 2 級
105459L2 應用中文寫作技能提供保險服務 2
105460L2 應用英文寫作技能提供保險服務 2
105461L2 應用普通話提供保險服務 2
105462L2 儲存最新的客戶記錄以支持日常的運作 2
第 3 級
105485L3 給客戶致電確認保單收訖 3
105486L3 就延遲申請及/或拒絕申請聯絡客戶 2
105487L3 透過保險中介人為客戶安排退款 2
105488L3 處理一般保險保單續保 3
105489L3 處理保費繳付特別安排(如:由第三者或海外客戶支付) 2
105490L3 準備保單、附加保障文件及保費通知書 2
105491L3 審查保險申請及有關資料 2
105689L3 理解保險的基本原理及實務 3
105697L3 以保險業者角度理解一般保險原理 3
第 4 級
105511L4 查找及處理超額支付 3
105512L4 就資料不足或不完整的投保申請書向保險中介人講解要求 2
第 5 級
105567L5 處理客戶提出修改現行保單的要求 2
105568L5 制定保單服務守則 6
105569L5 管理電話服務中心營運 6
105570L5 培訓員工提供電話服務及評估通話質素 5
105571L5 分析電話統計數據以提升業務功能 3
第 6 級
第 7 級

5. 理賠

理賠是指所有涉及決定保險索償是否有效及相關審批工作。本職能範疇包括:

級別
  能力單元編號 能力單元名稱 學分
第 1 級
105458L1 明白保險業用語 1
第 2 級
105459L2 應用中文寫作技能提供保險服務 2
105460L2 應用英文寫作技能提供保險服務 2
105461L2 應用普通話提供保險服務 2
105462L2 儲存最新的客戶記錄以支持日常的運作 2
105466L2 儲存最新的理賠記錄 2
第 3 級
105492L3 處理一般保險索償申請 2
第 4 級
105513L4 建立及審視一般保險索償檔案 2
105514L4 評估一般保險的索償申請 3
105515L4 審視償付準備金及結束處理索償檔案 2
105516L4 為一般保險索償申請作出賠償 4
105517L4 於作出賠償後向第三方追討賠款 3
第 5 級
105572L5 管理一般保險理賠報告的編寫工作 3
105573L5 分析理賠記錄預測企業負債及盈利 4
105574L5 評估受聘專家或專業人士的績效 3
105575L5 編寫理賠實務手冊及作最佳行業準則 5
105576L5 處理及管理可疑的欺詐索償 3
105577L5 就一般保險處理醫療賠償申請 3
第 6 級
105614L6 管理索償營運 6
105615L6 評估保險索償營運的表現及質素 6
105616L6 制定保險賠償審批權限 4
105617L6 制定有關處理涉嫌欺詐索償的程序和指引 5
105618L6 制定保險索償政策 6
105619L6 管理一般保險的索償訴訟個案及支援相關法律小組 3
第 7 級
105642L7 制定保險償付準備金政策 5

6. 法律及合規

法律及合規是就照顧公眾正當保險產品銷售及服務的疑慮而執行的工作。該職別特別強調最佳行業準則及對法規要求的認識,用以推動保險行業提升專業水平。本職能範疇包括:

級別
  能力單元編號 能力單元名稱 學分
第 1 級
105458L1 明白保險業用語 1
第 2 級
105459L2 應用中文寫作技能提供保險服務 2
105460L2 應用英文寫作技能提供保險服務 2
105461L2 應用普通話提供保險服務 2
105462L2 儲存最新的客戶記錄以支持日常的運作 2
第 3 級
105493L3 就銷售及市場推廣活動進行法規檢查 4
105494L3 就內部單位的業務活動進行法規檢查 4
105495L3 編寫合規報告 3
第 4 級
105518L4 提升員工的合規意識 3
105519L4 進行內部稽查 4
105520L4 撰寫稽查報告 3
第 5 級
105578L5 設計及組織合規培訓 3
105579L5 分析合規培訓課程的成效 3
105580L5 建立合規監察系統 6
105581L5 編撰及修繕合規手冊 6
105582L5 監督合規 5
105583L5 監察及評估合規風險 5
105584L5 處理違規個案 4
105585L5 與監管機構聯絡 4
105586L5 編撰及修繕稽查手冊 6
105587L5 監督內部稽查運作 5
105588L5 處理違規的稽查個案 3
105589L5 監察產品及服務的質素水平 3
第 6 級
105620L6 評估企業風險管控框架的成效 5
105621L6 制定企業合規管理政策 6
105622L6 制定稽查系統 6
105623L6 代表企業處理法律事務 3
105624L6 為一般員工提供法律知識的培訓 3
105625L6 處理法律諮詢 3
105626L6 就保險合約作出建議 3
105627L6 就企業的法律風險作出建議 3
105628L6 就新頒佈或修訂之法規作出建議 3
105629L6 制定內部監控程序 5
105630L6 執行企業社會責任策略 3
105631L6 監督企業履行企業社會責任的程度 3
105632L6 制定產品及服務品質標準 4
105633L6 制定品質管理系統 5
第 7 級
105643L7 制定企業風險管理策略 6
105644L7 管理企業風險 5
105645L7 制定企業的企業管治政策 6
105646L7 評估高級管理層的績效 4
105647L7 制定企業社會責任策略 4

7. 營運支援及服務

營運支援及服務涵蓋所有服務及支援,以確保整個機構營運暢順及支持可持續發展得以暢順進行。本職能範疇包括:

級別
  能力單元編號 能力單元名稱 學分
第 1 級
105458L1 明白保險業用語 1
第 2 級
105459L2 應用中文寫作技能提供保險服務 2
105460L2 應用英文寫作技能提供保險服務 2
105461L2 應用普通話提供保險服務 2
105462L2 儲存最新的客戶記錄以支持日常的運作 2
105467L2 支付客戶款項 2
105468L2 向客戶收取款項 2
105469L2 安排支付佣金及發薪 2
105470L2 儲存保單持有人的賬戶 2
105471L2 儲存營業員賬戶 2
105472L2 儲存職員個人檔案 2
第 3 級
第 4 級
105521L4 支援初步精算分析 4
105522L4 為新聘員工安排入職培訓 2
105523L4 就保險業電腦系統提供用戶支援 3
105694L4 提供精算服務支援日常營運 4
第 5 級
105529L5 策劃及管理持續專業發展(CPD)培訓 3
105590L5 進行資產及負債估值 3
105591L5 制定現金流的監察程序 6
105592L5 設立發出賬單及收費程序 5
105593L5 準備財務報表 3
105594L5 監察現金流 5
105595L5 為建議書及項目制定預算方案 3
105596L5 管理投資報告 4
105597L5 監察財務比率 4
105598L5 監察資產組合 4
105599L5 協助業務單位籌劃及推行員工培訓 3
105600L5 制定員工培訓課程 3
105601L5 管理員工招聘 3
105602L5 開發電腦系統以支援業務功能 4
第 6 級
105634L6 制定企業財務管理策略 6
105635L6 執行投資策略 5
105636L6 制定薪酬及佣金政策 5
105637L6 制定企業人力資源策略 5
105638L6 制定資訊安全政策 5
105687L6 為新產品或優化產品定價 4
第 7 級
105648L7 制定投資管理策略 6
105696L7 運用精算專業知識支持企業維持長期盈利 6
105698L7 管理一般保險的精算業務 6
備註:

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